Waarom wij samenwerken met OAKK voor vermogensbegeleiding

Niet alleen of ze moeten sparen of beleggen, maar vooral hoe ze dit op een verantwoorde en gestructureerde manier aanpakken.

Daarom hebben wij bij VIND onze dienstverlening uitgebreid met vermogensbegeleiding.
Voor het daadwerkelijke vermogensbeheer werken wij samen met een gespecialiseerde partij: OAKK.

In dit artikel lees je:

• waarom wij voor OAKK hebben gekozen
• hoe vermogensbeheer via OAKK werkt
• wat klanten hiervan kunnen verwachten

Waarom wij samenwerken met een vermogensbeheerder

Vermogensbeheer vraagt om andere expertise dan financieel advies.

Wij helpen klanten dagelijks met:

• overzicht in hun situatie
• financiële keuzes
• structuur in hun plan

Maar professioneel beleggen vraagt ook om:

• continue monitoring
• spreiding over markten
• discipline in uitvoering

Daarom hebben wij ervoor gekozen om dit niet zelf te doen, maar samen te werken met een gespecialiseerde vermogensbeheerder met een vijfsterrenbeoordeling en die meermaals in de prijzen is gevallen als winnaar van de performance test.

De rolverdeling tussen VIND en OAKK

Binnen deze samenwerking zijn de rollen duidelijk:

VIND

• inventarisatie van jouw situatie
• bepalen van doelen en horizon
• kiezen van een passend profiel
• begeleiding en jaarlijkse controle

OAKK

• uitvoering van het vermogensbeheer
• samenstelling van de portefeuille
• risicospreiding
• rapportage en administratie

Dit zorgt voor een duidelijke structuur: Wij zorgen voor de begeleiding en helpen je om de juiste keuzes te maken. OAKK zorgt voor de uitvoering.

Hoe vermogensbeheer via OAKK werkt

Beleggen via OAKK begint nooit bij producten, maar altijd bij jouw situatie.

Er wordt gekeken naar:

• wat is het doel van het vermogen
• wanneer is het nodig
• hoeveel risico past daarbij

Op basis daarvan wordt een profiel opgesteld.

Binnen dat profiel wordt het vermogen gespreid belegd, zodat je niet afhankelijk bent van één markt of moment.

Verschil tussen Markten en Solid

Binnen OAKK zijn er verschillende manieren om te beleggen.

Markten

• volgt wereldwijd gespreide markten
• gericht op lange termijn groei
• meer schommelingen mogelijk

Solid

• combinatie van markten en aanvullende strategieën
• gericht op stabieler verloop
• minder grote uitschieters

De keuze hangt af van:

• jouw risicobereidheid
• jouw doel
• jouw gevoel bij schommelingen

Wat kun je verwachten van rendement

Een van de belangrijkste vragen is: wat levert het op?

• Offensief+ profiel: Gemideeld 9-10%
• Offensief profiel: Gemiddeld 6,5 – 7,5%
• Gematigd offensief profiel: 4,5 – 5%
• Gematigd defensief profiel: 3 – 3,3%
• Defensief profiel: 1,2 – 1,4%

Bovenstaande cijfers zijn het nettoresultaat (na kosten dus). De cijfers zijn het jaarlijkse gemiddelde rendement gemeten vanaf 2017. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Daarin is het belangrijk om realistisch te blijven, want…

• rendement is nooit gegarandeerd
• markten bewegen altijd
• korte termijn zegt weinig

Wat je bij professioneel vermogensbeheer wél mag verwachten:

• een gestructureerde aanpak
• brede spreiding
• discipline in uitvoering
• focus op lange termijn groei

Het doel is niet om te speculeren of maximale winst op korte termijn, maar een consistent en beheersbaar resultaat over tijd.

Veiligheid en inrichting

Een veelgestelde vraag is hoe het vermogen is ingericht.

OAKK werkt als vermogensbeheerder onder toezicht van:

• de AFM
• De Nederlandsche Bank

Daarnaast worden beleggingen ondergebracht in een aparte bewaarinstelling.
Daardoor staat jouw vermogen los van het vermogen van de organisatie.

Kun je altijd bij je geld?

Ja.

• je zit niet vast aan een looptijd
• je kunt geld opnemen wanneer je wilt
• je kunt aanpassen of stoppen
• zonder extra kosten

Transacties worden op vaste momenten uitgevoerd, maar het vermogen blijft flexibel.

Voor wie is dit interessant?

Vermogensbeheer via VIND en OAKK is met name interessant als je:

• spaargeld hebt dat je niet direct nodig hebt
• maandelijks iets overhoudt
• vermogen wilt laten groeien
• behoefte hebt aan structuur en begeleiding
• geen tijd of zin hebt om alles zelf te regelen

Samenvatting

Wij werken samen met OAKK omdat:

• zij gespecialiseerd zijn in vermogensbeheer
• wij ons richten op begeleiding en advies
• deze combinatie zorgt voor een sterke en duidelijke aanpak

Het resultaat voor de klant:

• meer overzicht
• betere keuzes
• en een plan dat past bij de lange termijn

Contact

Twijfel je of vermogensbeheer voor jou interessant is? Of vraag je je af wat in jouw situatie verstandig is?

We kijken graag samen met je mee en maken dit concreet voor jouw situatie.

Plan een vrijblijvend gesprek en krijg direct inzicht in jouw mogelijkheden.